网上银行如何进行电子对账

393更新时间：2016-12-02 14:54 类别：电子对账

　　网上银行如何进行电子对账？要知道答案前我们首先应该了解什么是电子对账。所谓的电子对账是单位开办网上银行，并且须银行开通电子对账功能，单位在设置操作员权限时，指定一人为签发电子对账单的人，这样就可以和银行进行电子对账。下面，我们就正式来学习网上银行如何进行电子对账？具体流程如何？

　　网上银行对账操作流程：

　　一、已开通企业网银的客户，在对账平台上线后初次登录网银时，系统将自动提示客户选择账户的对账方式，阅知相关提示后，方可办理其他业务。

　　二、我行的对账周期设定为一个季度，从2009年1月1日起，每季度开始的第一天，网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。

　　（一）系统根据登录证书的权限，显示其可操作账号在上一季度末的余额情况，提示客户进行对账。客户可按系统提示点击"余额对账"，进行对账。也可点击"关闭"按钮，暂时操作其他业务，然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入，进行对账。

　　（二）如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账号，在对账周期内，系统将在客户登录网上银行时提示客户进行对账。

　　三、客户进入"账户余额对账"页面后，按系统提示，选择进行下一步操作。

　　（一）如果系统提示余额与企业账户余额相符，点击"相符"按钮，系统记录下对账结果，对账结束。

　　（二）如果系统提示余额与企业账户余额不符，点击"不符？"按钮，系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。

　　1.点击"余额调节"按钮，进入余额调节表编制页面。

　　（1）页面上方显示了客户在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项"，客户根据实际情况，点击"继续增加"按钮，录入银行未达账项。

　　（2）全部录入完毕后，点击"确定"按钮提交。系统根据客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项，自动编制余额调节表。

　　（3）客户根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交，对账结束。系统将自动记录客户的对账结果，并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表，客户可通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。

　　2.客户进行余额对账或编制余额调节表前，可先进行逐笔的"明细对账"，以备编制余额调节表时使用。

　　（1）系统根据客户输入的时间范围，查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录，逐一核对。最终未勾选中的明细记录，系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后，点击"确定"按钮提交。

　　（2）明细对账的历史情况，客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。

　　（三）客户也可在进行对账确认前，首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。

　　四、客户完成余额对账后，可通过"历史余额对账查询"菜单，查询客户的历史对账情况。

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